本网讯（财务公司：王静报道）中国银行保险监督管理委员会于2019年下发的《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《办法》），从完善银行业金融机构内控制度、健全监管机制、明确市场准入标准等方面，建立了银保监会银行业反洗钱工作的基本框架。首都机场集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）作为非银行金融机构，严格执行《办法》的要求，认真落实金融机构反洗钱与反恐怖融资相关责任。

首先，《办法》明确将反洗钱与反恐怖融资纳入金融机构全面风险管理体系，强化机构相关内控要求，压实责任。财务公司反洗钱工作是融入财务公司营运过程中的一项重要及必要环节，已纳入全面风险管理范畴，全体业务人员都是洗钱风险识别与防范工作的一员；同时按照全面风险管理的治理架构要求，财务公司对相关制度进行了修订，切实落实管理架构中反洗钱管理职责。其次，《办法》从内部控制角度，对金融机构风险管理、组织架构、内部审计、信息系统等各方面提出了要求，明确金融机构开展新业务、应用新技术之前应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。财务公司已将全面风险管理嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作，实现风险控制前置。再次，《办法》从机构、业务、人员的角度，系统梳理总结了银行业反洗钱市场准入工作要求，加强对机构的投资入股资金、股东背景等的审查，防止不法分子通过设立金融机构进行洗钱活动。财务公司2019年度分别开展了上半年及下半年股权及关联交易自查，均符合监管要求，无需要整改事项。最后，《办法》要求金融机构有效履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存以及大额交易和可疑交易报告等各项反洗钱和反恐怖融资义务。财务公司实时进行大额及可疑交易监测、定期开展客户身份识别、客户评级、反洗钱自评估等工作，有效的保证了《办法》中各项要求的落实。

不同于金融机构经营过程中主要遵循的民商法，反洗钱与反恐怖融资的监管涉及刑事法规，监管机构可以直接吊销金融机构经营许可证，并对相关人员予以刑事处罚。《办法》的出台表明监管要求和处罚措施愈加严格，将逐步向国际监管标准接轨，我国反洗钱工作的重要性已提升至国家战略层面，防范金融风险攻坚战进入关键期，未来反洗钱与反恐怖融资监管力度或将进一步提升。国际反洗钱和反恐怖融资标准趋严趋紧，我们要正确认识当前反洗钱工作面临的形势，以及被赋予新的使命和期待。下一步，财务公司将持续提升洗钱风险管理，遵循“了解你的客户”的原则，完善客户受益所有人信息、变更情况等资料，同时继续做好宣传培训及政策解读工作。