中央空调的风拂过整齐的工位，在金元证券资金财务总部的办公区域漾开细微的气流，柔光宛如一层面纱，轻轻漫过每一个伏案工作的忙碌身影。费用核算岗陈华玉正全神贯注地操作着电脑，指尖在键盘上轻盈敲击，屏幕上智能检查系统的预警提示正逐行刷新。这个由她牵头与信息技术总部同事并肩打磨出的“智慧助手”，此刻正像一个严谨的把关人，对每一张报销单据进行着精准“体检”。而在一年前，这里还是另一番景象——堆积如山的报销单据、此起彼伏的咨询消息、反复核对的数字海洋，构成了她的工作日常。

“员工填写的商务招待清单，如果就餐人数和金额与报销标准不符，系统就会自动提示校验”，费用审核岗贺敏指着屏幕上的红色预警框，向新入职的同事演示操作逻辑，语气里透着一股子细致劲儿。她总会想起去年那些焦灼的午后，企业微信里不断弹出的消息：“我的报销单被驳回需要做哪些补充？”“机票行程单怎么验真？”“电子行程单是否可以报销？如何开具？”“报销单怎么填写？”每当这时，她都会秉持着公司“亲和”的企业精神，一边耐心地解释制度中的规定，一边在心里反复琢磨“守制度又不是设关卡，亲和服务也不是松尺度”，可如何打破“合规即繁琐”“效率即违规”的对立思维呢？

这个念头恰逢其时，集团巡查对费用报销提出整改要求。在部门例会上，部门负责人谢柔风用一句话点醒了大家：“财务监督不是冷冰冰的数字游戏，而是用专业守护公司的每一分钱。作为后台服务部门，财务人要坚守的是制度，要温暖的是人心，我们既要筑牢制度防线，让合规成为效率的‘助推器’，也要注重服务体验。”

于是，陈华玉和贺敏向信息技术总部正式提出了需求，希望能够利用公司现有平台基础，自主研发智能检查系统，而非外部采购。她们的想法得到了信息技术总部的支持，经过多次讨论测试，智能检查系统成功上线。该系统可以针对商务招待、用车记录等高频报销场景，实时自动预警报销金额超标、时间冲突、要素缺失等问题，从源头上减少错误单据产生，同时推出业务费用自助检查报表系统，对历史报销数据进行多维度筛查，重点聚焦发票重复报销、高风险招待场所、法定节假日异常报销等违规风险点，将人工筛查难以察觉的“隐蔽风险”转化为可视化预警信号，对异常报销问题早发现、早处置。上线单据附件还可以实现批量下载，突破传统单张下载模式的效率瓶颈，大大提升了基础数据采集工作效率。从员工填报单据到财务人员审核复查的全过程，都可以通过系统智能检查，减少填报与审核时间。系统运行半年，报销单据驳回率下降62%，同事咨询量减少75%，那些曾经因反复沟通产生的误解与焦虑，悄然消散在高效流转的数据流里。

这样的故事，在金元证券资金财务总部不是个例。2025年初春，经纪业务管理岗李军在处理分支机构相关财务工作时，发现分支机构财务人员每日需手动处理柜台及新意系统的十余个界面数据，流程繁琐、易出错且耗时，难以满足经纪工作的效率需求。他凭借多年基层财务工作经验，大胆画出优化流程图，并在部门会议上提出：“用RPA技术解放双手，让分支机构财务人员将精力放在更有价值的财务管理工作上”的思路。在信息技术总部和分支机构财务管理岗郭雨晴的全力配合下，很快成立了清算自动化项目组，财务人员带着业务逻辑，技术人员带着编程工具，经过多次会议讨论与测试，项目终于成功落地。目前清算自动化1期和2期项目已成功上线，3期项目也正稳步推进中。该系统通过当前相对成熟的RPA技术和数据平台，实现凭证生成自动化、数据核对自动化、智能分析与验证等，极大地降低人为错误风险，缓解岗位空缺压力，为财务合规、提效控本、财务数字化转型提供支持，为公司经纪业务发展保驾护航。如今，清算自动化系统已覆盖60%的日常业务，不仅让基层财务人员告别了重复劳动，更让财务数据的准确性有了坚实保障——这正是“至诚”理念在技术时代的生动诠释。

时间来到2025年仲夏，经纪业务财务管理岗吴欢面对着摊开在桌上的53家分支机构考核报表，目之所及全是密密麻麻的数字。每月编制这些报表时，她都要在多部门间反复沟通数据，单是核对调整就要耗费近两周时间。“如何能让数据自己‘跑’起来呢？”吴欢在笔记本上写下这个初步设想，并思索考核报表自动化生成的可行性。经过与信息技术总部的多轮对接沟通，对考核需求、业务规则、系统架构、异常处理等关键环节进行多次精细化设计，经纪业务经营业绩考核报表自动化1期成功上线。实现了多业务系统集成取数，自动生成报表并实现权限化线上分发，大大减少了人工收集、统计、核对工作时间，提高报表输出效率的同时降低了人工差错风险，并增强数据分析的深度和广度，为公司经纪业务发展提供了决策支持。

走进金元证券资金财务总部，总能看到这样的场景：有人在电话里柔声细语地解答同事的疑问；有人盯着电脑屏幕，目光如炬，认真核对每一项信息；有人在会议室里与其他部门激烈讨论业务，以期碰撞出新的火花；有人则埋首于数据的海洋，一丝不苟地进行校对。无数个像陈华玉、贺敏、李军、郭雨晴、吴欢这样的财务人，做着看似平常的工作，实则承载着“诚信、亲和、创新、志成”的文化基因——用智能系统守住“诚信”的底线，用高效服务传递“亲和”的温度，用技术“创新”破解工作的难题，用携手奋斗践行“志成”的承诺。他们深知，当每一份“至诚”汇聚成流，当每一次“至简”连成通途，便能铺就公司行稳致远的康庄大道，而这，正是每个金元人“志成”的初心，是他们在财务领域默默耕耘、努力前行的动力源泉。（编辑：张楠  校对：刘芳  审核：王宁宁）

（单位：金元证券  作者：何亚玲）