“合规创造价值，合规是公司生存基础”“合规是底线，风险管理是能力”。对于金元证券合规与风险管理总部来说，这两句话不是嘴上说说的口号，而是部门在日常工作中时刻坚守的行动指南。金元证券合规与风险管理总部以保障公司安全经营为核心使命，认真贯彻习近平总书记关于安全工作的重要指示精神，严格落实民航局、集团公司和公司的各项安全工作要求，始终坚持“安全第一”的原则，以高度的责任感和使命感，确保公司在2024年度达成“零处罚和监管措施、零重大风险事件、零重大诉讼”的安全工作目标，保障公司在2024年证券公司分类评价中取得近十年来的重大突破。2024年，金元证券合规与风险管理总部荣获“首都机场集团有限公司先进集体”的称号。

强化党建引领，把稳合规风控方向盘

金元证券合规与风险管理总部坚持以党建引领推动合规风控工作高质量开展。合规与风险管理总部始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实习近平总书记关于金融安全的重要指示批示精神，坚定不移地落实党的二十大、中央金融工作会议关于金融安全工作的重要部署，将党建工作与合规与风险管理工作同谋划、同部署、同推进。部门所在党支部建立完善“第一议题”机制，及时学习领会习近平总书记重要讲话和重要指示批示精神，并落实到公司战略实施和合规与风险管理重点工作当中；持续加强党建与业务的深度融合，发挥党支部基层战斗堡垒的作用，组织多种类型、形式的主题党日活动，与内部不同部门和外部同行业单位开展联学联建，通过人员主动“走出去”，把先进经验“带回来”，推动理论共学、业务共促，将党建成果转化为推动业务与合规风控工作高质量发展的动能；在部门内设立“党员先锋岗”，充分发挥党员先锋模范作用，并在反洗钱工作、科技赋能等重点工作中取得显著成效。部门全体员工在筑牢安全防线中走在前、作表率，以实际行动为公司筑牢安全底线，保障公司行稳致远。

铸牢安全防线，持续完善合规风控体系

金元证券合规与风险管理总部始终将安全工作放在首位，铸牢安全防线，严格落实、主动对标监管和行业最新要求，持续有计划、有步骤、有重点地将安全工作向纵深推进，持续完善合规管理与全面风险管理体系。合规与风险管理总部打造了“穿透式+全景式”的合规风控体系，通过制度机制体系、技术手段实现合规与风险的全流程、全维度监控与管理。在穿透式管理方面，坚持“实质重于形式”原则，通过深入分析业务全流程，识别核心风险点，并加强母子公司垂直一体化管理机制，确保合规风险管理框架的统一性。在全景式管理方面，通过智能化管理等手段，实现主要风险类型、各部门及分支机构等全覆盖，提高了公司风险早识别、早预警、早处置能力和公司合规管理能力。合规与风险管理总部为公司实现“深耕民航产业和海南自由贸易港的综合金融服务商”的战略目标提供有力支持。

合规与风险管理总部作为公司反洗钱管理部门，坚持风险为本的原则，强化安全措施，搭建了较为完善的反洗钱内控体系及组织架构，并不断优化可疑交易监控体系，建立主动有效的安全管理政策和上报程序。2024年，合规与风险管理总部组织上报的可疑交易报告被中国人民银行点名表扬。

创新安全管理工作，开创合规风控新局面

在安全管理工作中，合规与风险管理总部积极梳理总结安全管理工作经验，并不断创新安全管理工作方法和技术，高度重视科技赋能，开创合规风控新局面。

合规与风险管理总部积极探索“技术+合规风控”的应用落地，多维度推进金融科技与合规风控的深度融合。合规与风险管理总部在行业内率先建立内部评级体系，目前已通过科学的计量手段构建覆盖主流行业23个内部评级敞口，并在2024年度上线基于机器学习等前沿算法的动态风险预警系统，加强公司前瞻性风险预判能力，进一步提高公司风险早识别、早预警、早发现、早处置的能力；构建分支机构风险量化评估模型，通过科学技术手段为分支机构风险管理和合规检查提供数据支持；自主开发操作风险管理信息技术系统来收集和分类统计公司发生的操作风险事件，并形成操作风险库，通过对风险数据进行分析，公司可以更好地了解面临的操作风险，并了解其整改措施及实施情况，跟踪和监控这些措施的进展情况，以有效降低操作风险事件的影响及避免再次出现同类风险。

合规与风险管理总部运用技术手段打造了具备金元特色的合规、风险文化培育综合平台，上线合规小喇叭、监管案例数据库、法律法规跟踪及公司制度检视的工具、法规速递跑马灯等，合规与风险管理总部持续推进金融科技在合规管理和全面风险管理的应用广度和深度，进一步打造公司数智化的合规与风险管理体系，保障公司高质量发展。

排查安全风险，实现安全闭环管理

金元证券合规与风险管理总部坚持预防为主的安全管理原则，高度重视提前排查安全风险，主动发现、有效防范和应对风险，对公司经营活动和员工执业行为的合规性开展定期和不定期的合规检查，以保障法律法规和公司内部各项制度的有效执行，及时发现公司安全管理中的问题和漏洞，有效避免安全生产事件的发生，实现安全闭环管理。

  2024年度，合规与风险管理总部将专项检查工作覆盖到公司所有业务条线，重点开展了涉及投资银行业务、资产管理业务、自营业务、信用业务、经纪业务等28项专项检查和自查，确保合规、风控管理覆盖所有业务、各部门、分支机构、各层级子公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。针对所发现的各项问题，向责任部门提出整改建议或管理建议，排查相关业务条线风险隐患，并督促责任部门及时进行整改，为公司的安全经营筑起了一道坚固的防线。

金元证券合规与风险管理总部经过多年的培养和锻炼，打造了一支业务精专高效、作风严谨务实、态度积极奋进的“安全铁军”，在推进公司安全经营工作中，展现出了高度的专业和敬业精神，为公司的安全发展贡献了重要力量。未来，合规与风险管理总部将在新的起点上，恪守为公司业务开展和创新保驾护航的初心，持续加强合规风控建设，全面建成成熟的安全管理体系，不断创新安全管理工作方法和技术，科技赋能安全管理工作，为公司安全、稳健发展贡献力量。（编辑：张楠  校对：刘芳  审核：王宁宁）

                         （单位：金元证券  作者：周排元、吴家泳）